Les solutions de gestion du patrimoine en ligne à la demande attirent une nouvelle génération d'investisseurs à la recherche d'un système plus simple et plus abordable. Investir en Ontario a eu l'occasion d'interviewer le PDG de Wealthsimple, Michael Katchen, qui nous a parlé de la réussite de sa société.

Naissance de la solution de gestion du patrimoine en ligne de Wealthsimple

Peu après avoir obtenu son diplôme de la Richard Ivey School of Business à l'Université Western, Michael Katchen a travaillé comme analyste des systèmes de gestion pour un grand cabinet d'experts-conseils de Toronto et ce, jusqu'à ce qu'il reçoive un appel d'amis qui venaient de s'installer dans la Silicon Valley. « Mes amis avaient créé un Y Combinator et ont fait appel à moi pour les aider à lancer leur jeune entreprise. [Bien que] n'ayant aucune connaissance technologique à l'époque, j'ai décidé de plonger. » Katchen est donc parti en Californie pour participer à la création de 1000memories, société qui a été vendue quelques années plus tard à Ancestry.com.

« Lorsque nous avons vendu 1000memories, les membres de l'équipe se sont retrouvés avec un peu d'argent pour la première fois de leur vie, explique Katchen. Puisque je faisais des placements depuis l'âge de 12 ans, ils m'ont demandé des conseils sur la façon de placer leur argent. Plutôt que de les diriger vers un autre conseiller ou de discuter avec chacun d'eux, j'ai créé un modèle Excel, tableur très simple sur la façon de se constituer un portefeuille de fonds cotés en Bourse. J'ai communiqué ce modèle aux dix personnes avec qui j'ai travaillé et à d'autres amis qui m'avaient demandé des conseils au fil des ans. Tous ont indiqué qu'ils aimaient le système mais détestaient le travail associé à la gestion de leurs placements. C'est ainsi qu'est née la première version de Wealthsimple. »

Michael Katchen revient à Toronto pour lancer son entreprise fintech

Au lieu de rester en Californie, Katchen est revenu à Toronto pour lancer sa solution de gestion en ligne de patrimoine au Canada. « Les investisseurs canadiens n'avaient que deux options pour gérer leur argent : le faire soi-même ou s'adresser à un conseiller, explique Katchen. Ils ne voulaient pas gérer leur argent eux-mêmes ou traiter avec un conseiller en placement en qui ils n'auraient pas nécessairement confiance. Je savais qu'il était possible de trouver une solution permettant de gérer les placements de manière très simple et transparente. L'année suivante, j'ai vu deux ou trois sociétés qui ont essayé de s'attaquer à ce type de problème avec plus ou moins de succès et j'ai décidé que c'était une solution que je voulais créer pour le Canada. »

Une application de gestion de patrimoine attire une nouvelle génération d'investisseurs

« Les établissements financiers traditionnels ciblent les personnes qui se sont constitué un patrimoine, j'en veux pour preuve la hausse du montant minimum des comptes, affirme Katchen. Il y a un grand vide dans le secteur des placements, car les gens en début de carrière n'ont pas accès à des conseils financiers de qualité. Nous essayons simplement de combler ce vide. Nous offrons des conseils financiers sur demande ainsi que des outils et des services afin de simplifier la vie de nos clients; en fait, leurs frais diminuent à mesure que leur patrimoine augmente. »

En juillet 2015, Wealthsimple a ajouté une application mobile, la première du genre au Canada qui permet de s'inscrire pour un compte de placement complet. Ouvrir un compte de placement peut être très intimidant pour les investisseurs débutants. Il y a beaucoup de paperasserie et des choix complexes et il faut parfois parler à un conseiller mandaté, ce qui peut être décourageant. Nous permettons aux gens de s'inscrire pour ouvrir un compte de placement complet en ligne ou via notre application mobile. Pour l'instant, notre processus d'inscription le plus rapide ne prend que huit minutes et nous sommes fiers d'être les premiers à avoir autant simplifié le processus de placement. »

Renseignez-vous sur la solution de gestion des placements de Wealthsimple

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